În ciuda crizei criptomonedelor din 2022, interesul pentru criptomonede rămâne ridicat în Singapore.
Un studiu realizat de OCBC a raportat că millennials și Generația Z rămân optimiști pe piața criptomonedei, aproximativ 40% dintre ei încă plănuiesc să investească în criptomonede în următoarele 12 luni.
Cu toate acestea, nu doar investitorii sunt interesați de piața criptomonedelor. 2022 a înregistrat progrese în reglementările guvernamentale legate de criptomonede și recunoașterea legală a criptomonedelor și a NFT-urilor ca proprietate.
Întrucât întrebările despre ce înseamnă deținerea sau tranzacționarea activelor digitale necesită o dimensiune juridică, firmele de avocatură au înființat departamente pentru a se ocupa de procesele legate de criptomonede, iar Rajah & Tann, una dintre cele mai mari firme de avocatură din Singapore, nu este diferit.
La începutul acestei săptămâni, pe 18 ianuarie, au susținut un seminar de criptomonede și mai mulți avocați care au fost implicați în cazuri de criptomonede au vorbit despre starea legii criptomonedei și viitorul acesteia.
Sesiunea a fost condusă de Jansen Chow, co-șef de fraudă, recuperare de active și investigații la Rajah & Tann, împreună cu alți vorbitori, inclusiv Justin Lee, partener în departamentul de tehnologie, media și telecomunicații, Yam Wern-Jhien, partener în Departamentul Fraude, Recuperare Active și Investigații și Samuel Lim, partener în Departamentul Instituții Financiare.
Activele cripto nu seamănă cu nimic din ce a văzut legea până acum
Potrivit Yam, criptomonedele reprezintă o provocare unică atunci când vine vorba de investigații și de recuperare a activelor.
În primul rând, activele digitale nu sunt tangibile. În multe cazuri, urmărirea criptomonedelor furate poate însemna nevoia de a urmări facilitățile corporative pentru a vedea cine deține cheile private de portofel, înainte de a le identifica unde se află sau de a le forța înapoi într-un loc în care instanța are jurisdicție.
Dacă nu se întâmplă acest lucru, Yam spune că poate fi practic imposibil să recuperezi activele în cauză.
Pentru a face lucrurile și mai dificile, deoarece nu toate companiile au urmat proceduri riguroase de cunoaștere a clientului (KYC), există momente în care un sondaj oferă foarte puține informații.
Am avut cazuri în care am abordat un schimb de informații despre un cont și am realizat că contul a fost deschis prin e-mail. Unele conturi au chiar sute de subconturi și trebuie să aflăm cine a deschis portofelul.
– Jansen Chow, co-șef de fraudă, recuperare de active și investigații la Rajah & Tann
Toate acestea presupun că schimbul chiar decide să coopereze: unele schimburi pot alege să nu răspundă solicitărilor de informații sau să dureze mult timp pentru a îndeplini astfel de solicitări.
Chiar și după ce activele au fost recuperate, apar noi întrebări cu privire la ce se poate sau ar trebui făcut cu activele.
Natura volatilă a prețurilor criptomonedelor prezintă noi întrebări la care să ne gândim și noi, în calitate de lichidatori. Vindem bunuri salvate? Putem fi acuzați că am vândut aceste bunuri prea curând?
În cazurile în care criptomonedele sunt deținute pe baza de încredere, oferim token-uri solicitanților? Sau ar trebui să furnizăm monedă fiat și cât de mult? Toate acestea sunt întrebări noi la care trebuie să găsim răspunsuri în industria criptomonedei.
– Jansen Chow, co-șef de fraudă, recuperare de active și investigații la Rajah & Tann
Nu toate sunt vești proaste pentru oamenii legii
Cu toate acestea, transparența criptomonedelor prezintă și noi oportunități pentru anchetatori.
Tranzacțiile pe blockchain, deși sunt anonime, nu sunt private. În schimb, acestea sunt vizibile public, ceea ce înseamnă că, în timpul unei investigații, anchetatorii pot urmări fondurile furate în timp real și pot îngheța conturile în care sunt deținute fondurile furate.
Cu moneda fiat, procesul a fost mult mai intensiv în muncă. În mod tradițional, trebuia să mergi în fiecare jurisdicție pentru a obține un ordin de divulgare, pe care îl depuneai apoi la bancă.
Procesul este lent și ne asigură că suntem întotdeauna cu doi pași în urmă când vine vorba de recuperarea fondurilor furate. Tehnologia Blockchain înseamnă că acum putem monitoriza și bloca direct conturile.
– Jansen Chow, co-șef de fraudă, recuperare de active și investigații la Rajah & Tann
Dincolo de asta, tendințele criminalității criptomonede par să indice, de asemenea, că destinația finală a majorității fondurilor furate pare să fie schimburile.
Escrocii vor încerca adesea să-și acopere urmele cu „stratificare”. Ei trimit criptomonede furate în loturi mici către diferite portofele, înainte de a o trimite într-un cont înregistrat la un schimb de criptomonede.
Motivele pentru care schimburile sunt atât de des selectate ca destinație finală este pentru că escrocii trebuie să își câștige banii. Adesea doresc să convertească criptoactive furate în alte active, iar schimburile au adesea lichiditatea necesară pentru a le ajuta cu acele conversii.
– Yam Wern Jhien, partener, Fraudă, recuperare și investigare a activelor, Rajah & Tann
Prin urmare, Chow și Yam spun că pur și simplu așteaptă ca fondurile furate să reapară în schimburi.
Atitudinile din industria criptomonedei se schimbă și ele
În cele din urmă, aceste probleme trebuie abordate înainte de a putea apărea o primăvară cripto larg răspândită, spune Lee.
Având în vedere căderile importante ale companiilor de criptomonede de anul trecut, el crede că investițiile în sectorul criptomonedei „vor vedea o fugă către calitate și departe de proiectele token de proastă calitate”.
Aceasta înseamnă că nu vor mai exista NFT-uri bazate exclusiv pe hype sau jocuri nefaste care ajung să fie doar o chestiune de a lupta pentru a câștiga jetoane pentru profit.
În schimb, ceea ce vom vedea este adoptarea sporită a tehnologiei blockchain în industriile consacrate, unde va fi folosită pentru a îmbunătăți modelele de afaceri existente sau în tokenizarea noilor clase de active.
Între timp, industria se poate aștepta la o creștere a reglementărilor de stat și a adoptării, deoarece legislația este deja luată în considerare în mai multe jurisdicții majore.
Uniunea Europeană urmează să voteze piețele țintă în reglementarea activelor cripto în aprilie, iar Trezoreria australiană se angajează într-un proiect de cartografiere a simbolurilor pentru a identifica, urmări și înregistra activitatea cripto în Australia.
„Va fi, de asemenea, necesar să se îndepărteze decalajul de informare și transparență”, a spus Lee. „Cerințele obligatorii de divulgare, furnizorii de servicii de due diligence și crowdsourcingul de informații pot ajuta aici.”
Lim observă că nici Singapore nu a fost inactiv în reglementările sale. Companiile de criptomonede sunt reglementate în principal de Legea privind serviciile de plată ca furnizori de servicii de jetoane de plată digitale și în prezent există reglementări pentru combaterea spălării banilor și obligații KYC
În același timp, însă, Autoritatea Monetară din Singapore (MAS) a încercat să evite să pară că legitimează criptomonede, ceea ce explică de ce abordarea sa a fost prudentă.
MAS a avertizat constant publicul cu privire la pericolele criptomonedelor și a introdus linii directoare pentru companii, cum ar fi interzicerea companiilor cripto de a-și face publicitate serviciilor. De asemenea, au lansat două documente de consultare privind măsurile de reglementare propuse pentru firmele criptografice anul trecut.
– Samuel Lim, partener, instituții financiare, Rajah & Tann
Lim prezice că accesul consumatorilor, comportamentul în afaceri și reglementările privind integritatea pieței pot fi puse în aplicare în viitor. Schimburile de criptomonede care au controale interne laxe ar putea avea nevoie în curând de planuri de gestionare adecvată a riscurilor și de a se asigura și cheile lor private sunt stocate corespunzător.
În cele din urmă, se pare că zilele companiilor de criptomonede în stil „yolo-polo” s-au încheiat. Dimpotrivă, reglementările și statul de drept sunt acum în vogă.
Poate că nu asta și-au imaginat geek-ul criptomonedelor când au vorbit despre modul în care codurile legale și autoritățile de reglementare trebuie să ajungă din urmă cu criptomonede. Cu toate acestea, este ceva de care are mare nevoie industria.
Dacă va apărea o primăvară cripto larg răspândită, încrederea în firmele cripto trebuie restabilită, iar reglementările vor fi esențiale în angajarea întreprinderilor și a consumatorilor care încă nu și-au exprimat încrederea în noua tehnologie.
Credit imagine prezentată: Rajah & Tann
Sursa: worldnewsera.com
